Los fraudes relacionados con criptomonedas siguen creciendo en México debido al uso de inteligencia artificial por parte de los delincuentes, por lo que es necesario que las empresas del sector y los usuarios tengan más cuidado para no convertirse en víctimas.
El reporte Panorama de la industria de Criptomonedas 2026, realizado por Sumsub, encontró que el porcentaje de fraudes en esta industria aún es bajo en comparación al total de las transacciones, ya que la tasa media de fraude global se mantuvo estable en 2.2% entre 2024 y 2025, sin embargo, los ataques se están volviendo más dirigidos y automatizados.
“Este reporte muestra que México, aunque tiene una tasa de intento de fraude 1.3% y por debajo del promedio global, está marcado por un riesgo que crece de manera exponencial y con técnicas mucho más sofisticadas”, reiteró la líder de alianzas en Sumsub América Latina, Mariana Heinau.
Al platicar con Excélsior detalló que los defraudadores no dependen de una sola técnica para atacar, y utilizan la inteligencia artificial para que sus campañas sean más certeras.
Por ejemplo, usan dicha tecnología para que la ingeniería social como los correos de phishing sean más difíciles de detectar, así como para generar identidades sintéticas o deepfakes que permitan vulnerar los sistemas de verificación de identidad.
De acuerdo con la experta, generar identidades sintéticas sirve para tener perfiles falsos dentro de las plataformas de criptomonedas y así realizar actividades delictivas, como puede ser lavado de dinero, mientras que las deepfakes permitirían tomar la cuenta de un usuario y robar sus activos.
Dicha sofisticación significó que 55% de las empresas encuestadas en el mundo experimentó fraude al menos una vez en 2025, a lo que se añade que 15% de las compañías contestaron que no saben si fueron víctimas.
Para Heinau, esto último demuestra que hay una brecha entre las capacidades de detección y la creciente sofisticación de los ataques.
Ante este escenario, 74% de las empresas del sector encuestadas en el mundo indicó que ya no está buscando un “crecimiento a toda costa”, ahora prioriza la precisión en la verificación sobre la velocidad de incorporación de nuevos usuarios. De ahí que más de 50% de los sondeados está adoptando plataformas de detección de fraudes basadas en inteligencia artificial, así como en análisis y monitoreo avanzado de fraudes.
La líder de alianzas destacó que Sumsub actualmente cuenta con plataformas para el análisis de comportamiento del usuario, lo cual permite entender cómo actúa la persona dentro de la plataforma y detectar actividades sospechosas. Esto se complementa con una plataforma que usa inteligencia artificial para identificar identidades sintéticas y hacer un monitoreo transaccional para saber hacia dónde se envían los activos.
Esto último es clave porque las autoridades de países como Argentina, Chile e incluso México están analizando implementar la Regla de Viaje en las plataformas de criptomonedas, es decir, compartir datos básicos de quién envía y recibe fondos con el fin de prevenir delitos de lavado de dinero.
