{"id":88005,"date":"2026-07-23T01:51:39","date_gmt":"2026-07-23T01:51:39","guid":{"rendered":"https:\/\/lahora.mx\/?p=88005"},"modified":"2026-07-23T01:51:39","modified_gmt":"2026-07-23T01:51:39","slug":"bancos-en-mexico-exigiran-identificacion-oficial-y-biometricos-para-depositos-y-retiros-de-140-mil-pesos-o-mas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lahora.mx\/index.php\/2026\/07\/23\/bancos-en-mexico-exigiran-identificacion-oficial-y-biometricos-para-depositos-y-retiros-de-140-mil-pesos-o-mas\/","title":{"rendered":"Bancos en M\u00e9xico exigir\u00e1n identificaci\u00f3n oficial y biom\u00e9tricos para dep\u00f3sitos y retiros de 140 mil pesos o m\u00e1s"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>CIUDAD DE M\u00c9XICO.<\/strong> La Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) acord\u00f3 implementar nuevas medidas de control operativo en las sucursales financieras de todo el pa\u00eds. A partir del 1 de julio de 2026, los usuarios que deseen realizar dep\u00f3sitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a 140 mil pesos deber\u00e1n presentar obligatoriamente una identificaci\u00f3n oficial vigente y registrar al menos un dato biom\u00e9trico (como huella dactilar o escaneo facial).<sup><\/sup><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Blindaje contra el lavado de dinero y fraudes<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De acuerdo con declaraciones del presidente del organismo, Emilio Romano, el acuerdo del Comit\u00e9 de Asociados de la ABM busca reforzar la seguridad del sistema bancario y prevenir delitos de alto impacto, tales como el lavado de dinero, la suplantaci\u00f3n de identidad y el financiamiento de actividades il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estas medidas van m\u00e1s all\u00e1 del marco regulatorio b\u00e1sico.<sup><\/sup> Adicionalmente, el paquete de acuerdos aprobados contempla:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Referenciaci\u00f3n en cuentas concentradoras:<\/strong> Todos los dep\u00f3sitos en efectivo realizados a este tipo de cuentas (com\u00fanmente utilizadas por plataformas de comercio electr\u00f3nico y agregadores de pagos) deber\u00e1n estar debidamente referenciados para rastrear el origen y destino de los recursos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Transferencias internacionales:<\/strong> Las operaciones con el extranjero solo podr\u00e1n realizarse entre cuentahabientes formales del sistema financiero.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Plataforma de informaci\u00f3n en tiempo real:<\/strong> Intercambio de datos entre instituciones financieras para detectar y alertar patrones de transacciones inusuales o sospechosas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Diferencia con los reportes al SAT<sup><\/sup><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Expertos del sector aclaran que esta nueva disposici\u00f3n no debe confundirse con la fiscalizaci\u00f3n de los dep\u00f3sitos en efectivo que realiza el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT).<sup><\/sup> Mientras que las instituciones bancarias est\u00e1n obligadas a informar al SAT cuando un contribuyente acumula m\u00e1s de 15 mil pesos mensuales en dep\u00f3sitos en efectivo por razones fiscales, la regla de los 140 mil pesos es una medida estrictamente operativa y de seguridad preventiva por transacci\u00f3n en ventanilla.<sup><\/sup><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Documentos requeridos en ventanilla<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para realizar estas transacciones a partir de la entrada en vigor de la medida, las personas f\u00edsicas deber\u00e1n acudir presencialmente a la sucursal f\u00edsica \u2014puesto que la restricci\u00f3n impide hacer montos de esa escala en cajeros autom\u00e1ticos convencionales\u2014 con:<\/p>\n\n\n\n<ol start=\"1\" class=\"wp-block-list\">\n<li>Credencial para votar (INE) o pasaporte oficial vigente y en \u00f3ptimo estado.<\/li>\n\n\n\n<li>Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica activa en el sistema del banco.<\/li>\n\n\n\n<li>Documentaci\u00f3n o referencias para acreditar el origen o destino de los fondos en caso de requerirse.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con este acuerdo, la banca en M\u00e9xico reafirma su compromiso de digitalizar gradualmente la econom\u00eda nacional y reducir el uso desmedido de efectivo para garantizar transacciones m\u00e1s transparentes y seguras para los usuarios.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>CIUDAD DE M\u00c9XICO. 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